大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于怎么分析一个股票的财务的问题，于是小编就整理了3个相关介绍怎么分析一个股票的财务的解答，让我们一起看看吧。
一般来说，销售毛利高的公司代表赚钱非常容易，它们赚的不是辛苦钱。这样的公司，业绩容易长期保持稳健增长。
销售毛利率高的公司要么是轻资产公司，要么是垄断性公司，要么是行业龙头公司，要么是科技含量较高的公司，它们大多都具有较好的护城河。总之，那些销售毛利率较高的公司一般都是在某个领域科技含量较高的龙头性公司。
销售毛利率较高的公司说明企业的内生盈利能力非常强，它们一般都有较高的净资产收益率。
查看方法：打开股票软件。查找粤传媒，在粤传媒界面按F10.找到财务分析界面，在财务分析一栏中找到营业收入和毛利润两项。 毛利率（gross profit margin）是毛利与销售收入（或营业收入）的百分比，其中毛利是收入和与收入相对应的营业成本之间的差额，用公式表示：毛利率=毛利/营业收入×100%=（主营业务收入-主营业务成本）/主营业务收入×100%； 从构成上看毛利率是收入与营业成本的差，但实际上这种理解将毛利率的概念本末倒置了，其实，毛利率反映的是一个商品经过生产转换内部系统以后增值的那一部分。也就是说，增值的越多毛利自然就越多。比如产品通过研发的差异性设计，对比竞争对手增加了一些功能，而边际价格的增加又为正值，这时毛利也就增加了。
很多人有着这样一种误解，以为向大佬讨教到财务报表分析的宝典之后，拿到上市公司几页纸的财务报表，进行一顿看似合理，却是混乱不堪的分析之后，就能对上市公司的情况就了如指掌，或是觉得只要进行财务报表分析就可以发现上市公司的财务造假迹象。
想要通过看财务报表，彻底了解一家上市公司的话，作为一名具有十年会计师事务所工作经验的注册会计师，告诉大家，应该按照这样的几个步骤来进行。
看财务报表，并不意味着一直拿着财务报表看或是套用各种财务指标进行分析。其实，首先应该做的是，了解上市公司所处行业的基本情况，包括但不限于行业政策、行业周期性、行业的季节性、行业发展态势及未来发展趋势、行业的上中下游企业等。
例如刚过会的科创板企业苏州天准科技股份有限公司，其生产销售的智能检测装备，主要客户为消费类电子行业的制造商，通常于下半年完成产品的验收，导致公司收入下半年明显高于下半年，呈现为过山车式的营业收入变动，同时，净利率受到职工薪酬、固定资产按月计提的影响，也是爬坡下坡式的波动。
了解完上市公司所在行业的基本情况之后，还需要看一下上市公司的基本情况，包括但不限于公司的发展历程、公司的股权结构、主要产品、业务模式、核心竞争力等等。
正如不了解业务，做不好企业会计一样；不深入了解上市公司的情况，做不好深入研究。
例如对苏州天准科技股份有限公司营业收入结构进行分析时，可以看到：精密测量仪器虽然是该公司三项业务中的大头，但是出货量似乎已经达到了饱和的状态；智能检测装备出货量在快速增加，已经显现为上市公司创造营业收入的KPI。
花费几天甚至几个星期的时间，了解透彻行业、上市公司业务等情况之后，再去分析财务报表就会得心应手。
分析财务报表的重点不是在于如何计算各种财务指标，这些都可以利用wind、大智慧等大数据分析工具来完成。分析的重点在于结合行业情况、上市公司的基本情况，判断单个财务指标的合理性、各项财务指标的协同性。
通过财务报表分析一家公司，这是普遍价值投资者常用的方式。但是，在国内市场中，不可忽视的是，对于部分上市公司可能会在财务报表中做一些手脚，由此达到粉饰财务报表的目的。例如，大额计提减值、通过出售资产或股权投资虚增扣非利润、灵活调节毛利率虚增利润水平等。与此同时，在农牧饲渔行业中，其可操作的空间更为明显，因海域生物或农牧类产量往往很难得到精准的预测，而由此也给了这类上市公司带来了不少可操作的空间。实际上，在分析上市公司财务报表的过程中，有几项指标是非常关键的，一个是经营活动过程的现金流量表、一个是企业税收的增减以及净资产收益率变动情况等指标。其中，对于税收增减，往往很难做手脚，假如一家上市公司的净利润暴增，但并未体现在税收增长上，那么这可能会存在一定的问题。但，整体而言，要分析一家上市公司的财务报表，确实需要非常细致，且应该注重对一些可能做手脚的地方加以分析，降低预测误差的概率。
以国内上市公司财报分析为例：
1 首先看审计报告，看2点：
首先看审计意见，判断这个财报是不是真实可信的。审计一般有无保留意见，保留意见，否定意见和无法表示意见4类，后两种意见说明财报不可信，不用分析了。
其次看关键事项提示，这是审计师在告诉你影响这个财报最关键的因素是什么，这个内容你是不是也应该好好分析呢。
2 看管理层分析：一般财报前面都会披露这家公司管理层对行业的分析和对公司过去未来发展的讨论。这有助于理解行业和公司。
3 资产负债表分析：分析主要目的就是看公司偿债能力，通俗点就是看这家公司有钱没。简单说公司净资产越多，流动性越强，还钱能力就很强。还可以区分短期偿债和长期偿债能力。术语和具体方法请自行百度
4 损益表分析：分析的主要目的就是看公司盈利能力，也就是公司挣不挣钱。简单说公司收入越多，利润越高，说明盈利能力越强。方法就更多了
分析一个公司的财务报表，由于目的、要求和获取数据的难易程度不同，也就导致分析的角度和深度会有所不同。对于内部的分析，获取数据可以更深入更详尽，分析的目的也多是与企业经营决策相关，外部的分析，很多时候数据获取不够充分的，那么更多的是基于基本面的分析。
1. 企业内部的财报分析。
企业内部的财报分析，多数时候需要进行多维度的钻取和追根寻源，以便能够找到问题的症结所在，帮助企业更好地改善经营管理，达成预期的目标。
比如，对于同一期的利润表，需要同时进行对比分析、比率分析和趋势分析，与历史比，可以看出企业各项指标的变化，与预算比，可以有利于找出差异，分析异常；对于利润表的各个项目进行比率分析，可以看出整个报表的构成，了解企业需要关注的重点；对于多期的数据描绘趋势图，可以看出发展的趋势。
同时，对于财报的分析，企业也可以建立起适合于自己的评价指标体系，通过指标来衡量企业的盈利能力、资产运营效率、债务风险和增长情况。
2. 企业外部的财报分析。
最常见的就是我们投资者，可能要去投资一家公司。那么在这之前先要看看这家公司的基本情况，这时候，获取的更多的是外部数据，相对于公司内部的分析，可以取得数据量和信息都是来自于外部的信息。
（1）经营层面：
今天我不从财务的角度说事，我从IT的角度说事情。
财务分析不能局限于分析会计报表 如果根据一份会计报表就是做财务分析，那上市年报就不会动辄二三百页了。
事实上，就是把一家上市公司的年报拿过来，找一位财务分析方面的专家仔细研究，也不能说这位专家就一定能做出合格的财务分析报告。
举个例子，A公司的资产负债表如下（部分）：
这个是不是太丑，找不到重点？
这就是Excel的坏处，平淡无奇，而且数据容易出错，基层财务人员简直叫苦不堪。
所以我觉得做好一个公司的财务报表，那些理论知识都是假的，得从工具入手，正好我知道一个财务报表的专属工具FineReport，应该是报表应用领域做的最好的了。
FineReport内置很多财务模板，你有了数据，就可以直接用了。
采用拖拽式操作，类excel界面，其功能、性能的确更好地解决了中国用户的需求。
除了Finereport报表工具，还可以利用FineBI工具制作dashboard来解决，财务管理驾驶舱简直就是小意思，操作上是将数据字段拖拽生成一个个分析图表，共同组合成一个主题的分析。
关于财务报表指标分析的答案很多，试着说说我看上市公司财务报表时，比较关注的一些点。
1、先看附注，看会计政策是否有发生变化。
财务核算一般讲究会计政策的延续，通常不会三天两头变化，比如存货计价，不会今天是加权平均，明天是先进先出，后天是分批认定。如果有变一定是有原因，所以在看财报之前，先了解附注里关于会计政策的变化，能看出财报编制的特殊用心。
比如一些重资产行业，如果出现亏损，就常常会想办法调整折旧政策，毕竟，20年折旧完和40万折旧完，对利润的影响还是非常大的。在这件事上，鞍钢、方太特钢、山东钢铁，可都干过。
同样，好公司却是不屑于做这些的，比如白酒行业的老大贵州茅台，根本就不在乎那点折旧 ，在报表里表现得非常土豪：
新购进的专门用于研发的仪器、设备，金额在 100 万元以下的，一次 性计入当期成本费用；
5000 元以下的固定资产，一次性计入当期成本费用；
房屋建筑物按20年计提折旧，机器设备10年折旧。
怎么看一个上市公司财务的好坏，你看这个财务的好坏你到底是想干什么？
假如你仅仅是想炒股，那么看公司财务的好坏，其实只要看一下公司的季度业绩报，净利润有没有增长？业绩报的净利润有没有出现大幅度的增长，就说是业绩反转。
如果一个股票，或者是一个公司的净利润出现持续的增长，然后你就应该看一看这个公司的毛利率有没有增长？如果一个公司的毛利率增长了，代表着一个公司它我是技术进步，要么是产品附加值变高。
所以如果仅仅炒股，那看这两个就完全足够了。
很多人选股喜欢把财务报表拿出来说事，什么每股盈利，市盈率，净资产一大堆的财务指标，看券商的研发报告更是详尽，各种图形应有尽有。初学者一头雾水，无所适从。
我喜欢一切从实战出发。目前的a股市场，财务报表我是不太相信的。不夸张的说，90％的财务报表都有水分。为啥这么说？我们来看下证券法对中介机构虚假或者遗漏陈述有什么样的处罚：

只有罚款，我认为是远远不够的。只有上刑法，这样才可以让所有人不敢以身试法，中介机构所做的报告才有公信力。
所以说，目前a股的这种环境下，通过研究财务报表来选股，是十分弱智的行为。
炒股分投机和投资。我个人对投机并没有什么偏见。市场行情好，可以投入少量资金参与，大部分资金还是投向优质的公司较为妥当。
既然财务报表不可信，那怎么选股？
投机炒差价方面，个人经验：只须看下个股的流通盘多少，再注重分析k线走势图，倾向寻找强庄股，千万不要听信各研报，大咖鼓吹的概念去选股。你炒差价最多持股1－2个月，就算概念所说的是真的，那得多少年以后的事了，跟你有关系吗？根据研报分析的远景回报来买进股票，然后持股几个星期就卖掉，这大概是最南辕北辙的事了。
投资方面：也不能看财务报表来选股，原因也是不信任。只有一个原则，听其言，观其行。只在有分红的公司里选，什么独角兽，行业龙头之类的，不是选中的理由，只看分红。那些业绩优良，但不分红或者分红很少的，多次高送转的，百分之一百是地雷，千万要躲开。
大股东减持的更是垃圾股，自家的股票都不看好了，还忽悠散户去买？
到此，以上就是小编对于怎么分析一个股票的财务的问题就介绍到这了，希望介绍关于怎么分析一个股票的财务的3点解答对大家有用。
